現在入っている 保証内容を確認します

「どんな保障でいくらもらえるのか」

「いつまで保障が続き、いつまで払うのか?」

「いくら保険料を払うのか?生涯保険料の総額はいくらか?」

 

保険証券を分析すると、現在の保障内容や保険でどのぐらい資産形成効果があるのかが明確になります。

 

保険証券は専門用語が多く難しいですが、当事務所のノウハウで詳細に分析し、加入保険一覧表を作成し、わかりやすくご説明します。

生命保険でカバーできる保障は、大きく分けて

「死亡保障」「医療保障」「老後保障」 の3つです。

保険商品は種類がたくさんあって仕組みも複雑・・・あれもこれもと特約のたくさん付いた保険から考えてしまうと、どれも必要な気がして見直しができません。まずは、基本的な人生の3つのリスクの保障をシンプルに確保することから考えます。保険は住宅の次に高い買物と言われるように、かなりのお金がかかります。安心のためにと必要以上の保険に加入すれば、その分保険料が高くなって家計が苦しくなります。保険料がもったいないからと保障を削りすぎても不安です。

つまり・・・生命保険は、保障内容と保険料のバランスが大切なのです。

 

本当に必要な保証を 確認します
必要な保証を確保する 保険プランを検討します

現在の保険がお客様の加入目的・ご希望に合っているか、重なっている保障がないかなどをお客様と一緒に見つめ直していきます。

 

また、一般的に保険料の安い時期に加入した保険など、残しておきたい良い保険はどれかを検討していきます。

保障が多すぎる、少なすぎる、保険期間が短すぎる、重なってる、保険料が10年ごと上がっていく、など見直しが必要な理由は様々です。

お客様のご希望や状況に合わせて、無駄なく適切な保障が確保できる見直しプランを検討します。

 

具体的な見直しプランを 作成します

現在の保険を見直すだけではなく、新しい保険を活用したプランも合わせてご提案します。

 

保険商品も進化し続々と新商品が登場していますが、複数社の保険商品をきちんと比較すれば、同じような内容の商品でも、保険料の総額がかなり変わることが多いです。

 

保険料の安い商品も含め幅広く比較検討し、お客様にピッタリの保険商品を見つけていきます。

見直しを実行します。 新しい保険のお手続き

見直しが必要な場合は、お客様に最もメリットのあるプランを選んでいただきます。もちろん、見直しが不要なケースの場合は、現在加入している保険の継続に関するアドバイスをさせていただきます。

 

ただし、見直す際はメリットだけに目を奪われてはいけません。

 

たとえば、現在の保険を解約すればその分の保障はなくなりますし、払った保険料は全く戻らないか、払った分より少ないのが一般的です。こうした注意点もふまえて安全に見直しできるよう、きっちりアドバイス・サポートしていきます。

 

30代 女性

 非常にわかりやすく、今後の資産運用について、考えるきっかけを持つ事ができました。ありがとうございました。  

20代・女性

今25歳ですが、結婚など今後の人生を考えると今の給料ではちょっと・・・と思っていました。少しでもお金を効率的に増やして、今後の人生に役立てたいと思います。まずは今加入してい …

20代・女性

杉山先生のお話は分かりやすく、声のトーンも聞きやすく耳に入るので、また機会があったらセミナーに参加したいと思いました。お菓子も美味しく全てペロリと頂きました。

30代・女性

分かっていると思っていたことも初めて知ることが多く大変勉強になりました。きれいな資料においしい飲み物、お菓子まで頂いて無料とは申し訳ないような・・・ありがとうございました。

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※杉山保険事務所では、より良いサービスの提供を目指して、お客様からお預かりする個人情報を細心の注意を持って適正に取り扱い、安全性・正確性・機密性の確保に努めてまいります。個人情報の利用目的は弊社の個人情報保護方針を御覧ください。

黒い3階建ての建物が杉山保険事務所になります。目の前が駐車スペースです。

赤と白の看板が目印です。

駐車スペースの奥に入り口があり、右手側のスライドドアが杉山保険事務所になります。

白を基調としたシンプルな事務所でゆっくり落ち着いてご相談いただけます。

黒い3階建ての建物が杉山保険事務所になります。目の前が駐車スペースです。

赤と白の看板が目印です。

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株式会社杉山保険事務所

 

〒424-0041 静岡市清水区高橋5-11-26

 

平成22年2月10日

 

生命保険相談、ライフコンサルティング業務

資産運用・節税相談・経営相談

各種セミナー主催・運営業務

 

杉山 博紀

 

TEL:054-376-4555

FAX:054-376-4556

 

info@sugiyama-hoken.jp

 

名称

 

所在地

 

設立

 

業務内容

 

 

 

代表取締役

 

TEL&FAX

 

 

メール

 

杉山 博紀

静岡県出身。

相続診断士、生命保険協会認定FP、MDRT成績資格会員。大手生命保険会社、都内保険代理店に勤務後、2010年(株)杉山保険事務所を設立。ファイナンシャルコンサルタントとして、複数社の保険会社を取扱う保険代理店を経営する傍ら、各種セミナー講師としても活躍。お客様の意向をしっかり踏まえ、適切でわかりやすいアドバイスが好評。

 

・相続相談士

・TLC(生命保険協会認定FP)

・MDRT成績資格会員

・ドクター オブ ドクターズ  ネットワーク認定プロデューサー

 

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